T RoboAdvisory


COME FUNZIONA

E’ una piattaforma di calcolo che permette alla Banca di automatizzare il processo di consulenza; i portafogli clienti vengono costruiti, monitorati e riallocati dal motore Deus nel rispetto dei vincoli di adeguatezza e seguendo le view della Banca nonchè il profilo di rischio e i relativi desiderata del cliente.

Il roboadvisory di fatto consente di trasformare la consulenza in un prodotto a scaffale sul quale lanciare vere e proprie campagne di consulenza ecco perchè suggeriamo di collegarlo al mondo del CRM dal quale prende input e restituisce informazioni per arricchire la base di conoscenza del cliente.

T roboadvisory consente di creare un vero e proprio servizio di consulenza automatizzato dedicato a fasce di clienti che possono operare senza alcuna intermediazione del consulente (modello Moneyfarm) oppure essere lo strumento push che provvede a generare lead commerciali a supporto del banker che riceve elenchi di clienti da contattare con le relative proposte allegate.


Principali Caratteristiche

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opera con clienti B2B su piattaforme open APIs

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si alimenta con le informazioni dalla customer intelligence (analytics) e CRM

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è gestito dalla banca a seconda delle sue necessità (prodotti, performance prodotti, strategie commerciali, MIFID)

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gestisce migliaia di prodotti multi asset (azioni, obbligazioni, fondi, ETFs, valute, etc.)

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implementa un approccio euristico, poiché l’algoritmo è costruito per adattarsi al modello di consulenza di ogni banca e per produrre proposte personalizzate per ogni singolo cliente

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supporta i progetti RoboAdvisory e RoboforAdvisor, sia per i segmenti retail (standardizzazione), che per I segmenti affl uent e private (personalizzazione)

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il Roboadvisory agisce in logica push e logica pull ovvero con iniziative commerciali su fasce di clienti omogenee oppure direttamente on line

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può lavorare insieme a un “Chatbot” per implementare un’interfaccia testuale che dia all’utente la massima semplicità di utilizzo


Principali funzionalità coperte

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Profiling: questionario comportamentale, profilazione comportamentale, questionario MiFID, profilazione MiFID, analisi empirica del profilo fornita dalla customer intelligence.

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Education: portafoglio simulato, diagnosi dei profili esistenti, consapevolezza del rischio finanziario, consapevolezza dei propri obiettivi, avatar interattivo.

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Portfolio position keeping: analisi di portafoglio, grafici di portafoglio, grafici di trends e scenari, rischio, performance e liste di titoli, schede informative sul singolo titolo, verifica d’idoneità.

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Monitoring: comparazione tra i portafogli esistenti e quelli suggeriti, confronto tra gli indicatori, confronto tra trend ipotetici, alerts sugli avvenimenti.

Base Dati

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Fondi Comuni Italiani

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Fondi esteri autorizzati

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Fondi esteri non autorizzati

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Fondi pensione aperti

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Fondi assicurativi

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Fondi speculativi

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Etf

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Azioni

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Bond

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Indici

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Currency

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Serie storiche proprietarie del cliente possono essere integrate nel data set.

E’ possibile impostare vari tipi di campagne di consulenza ad esempio :

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Investimento nuova liquidità:

ogni volta che si viene a creare nuova liquidità sul conto al cliente viene proposto un investimento coerente

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Reasset di portfolio:

ogni trimestre i portafogli vengono riallineati al portafoglio modello con operazioni di acquisti e vendita suggerite.

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Concambio:

sostituzione di titoli che giungono a scadenza con investimenti alternativi

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Allocazione per obiettivi:

proposte di prodotti o combinazioni di prodotti in funzione di obiettivi e bisogni ben definiti del cliente


VANTAGGI PER LA BANCA

Il robo advisory permette di fare campagne massive su varie tipologie di clienti a costi bassi garantendo alla banca i seguenti benefici

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Fidelizzazione

cliente retail grazie a consulenza professionale allineata al profilo cliente

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Riduzione costi

gestione grazie ad automazione consulenza per clienti poco redditivi per banca

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Massimizzazione ricavi

per banca grazie ad incremento transazione per adeguamento portafoglio

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Accelera

la compliance alla nuova normativa MiFID II sulla consulenza in vigore dal 2017